恒大人寿连收罚单：共25人被罚款，其中5人遭禁业

　　每经记者 涂颖浩 每经编辑 陈旭

　　近日，金融监管总局发布信息，对恒大人寿等多家机构的违法违规行为进行处罚信息公示。

　　处罚信息显示，恒大人寿主要违法违规行为包括保险资金运用严重不合规等。金融监管总局决定，对梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉等20人给予警告并处罚款共计282.5万元，上述5人遭禁业，其中包括恒大人寿最近两任董事长梁栋和朱加麟。

　　同日，深圳金融监管局公布对恒大人寿及相关责任人的处罚信息，主要违法违规行为是股东股权及印章管理行为存在违规，深圳金融监管局对8人分别给予警告并罚款10万元；对1人给予警告并罚款1万元。其中，4人在这两次罚单中均“上榜”。

　　　　存在多项违法违规行为

　　根据处罚信息，恒大人寿主要违法违规行为包括保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益，投后管理不合规，报送的报告报表存在虚假记载等。

　　针对存在的违法违规行为，金融监管总局和深圳金融监管局分别作出处罚，25名相关责任人被罚。

　　其中，金融监管总局对梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陈里达、罗嵩、彭建军、姜劲峰、胡锋、许晓光、陈敏、赵宏涛、刘曲章、张炎、王煦给予警告并处罚款共计282.5万元。

　　对梁栋禁止终身进入保险业，对陈堃禁止10年进入保险业，对朱加麟、曾松柏、刘国辉禁止5年进入保险业。

　　在上述人员中，梁栋为恒大人寿董事长，曾松柏为恒大人寿总经理。公司前任董事长朱加麟辞职半年后，梁栋于2020年3月获批出任恒大人寿董事长。陈堃曾任恒大人寿副总经理、首席投资官。曾松柏曾任恒大人寿副总经理、首席风险官。

　　同日，因恒大人寿“股东股权及印章管理行为存在违规”，深圳金融监管局对恒大人寿给予警告并罚款41万元，对赵冬梅、刘浩、彭建军、朱加麟、梁栋、曾知、罗嵩、彭陵江等8人分别给予警告并罚款10万元；对熊秋秋给予警告并罚款1万元。

　　前身为中新大东方人寿

　　恒大人寿的前身是中新大东方人寿，成立于2006年5月，是一家总部设于重庆的全国性寿险公司。2015年11月，重庆市地产集团和重庆市城市建设投资（集团）有限公司各将其持有的公司25%的权益，转让给恒大地产集团有限公司的子公司恒大地产集团（南昌）有限公司，中新大东方人寿更名为恒大人寿。

　　2023年9月15日，海港人寿发布公告称，根据《国家金融监督管理总局深圳监管局关于海港人寿保险股份有限公司受让恒大人寿保险有限公司保险业务的批复》，海港人寿整体受让恒大人寿的保险业务及相应的资产、负债。

　　海港人寿在公告中表示，将履行以恒大人寿名义签署的保险合同义务，切实保护保险消费者的合法权益。

　　海港人寿由深圳市鹏联投资有限公司、中国保险保障基金有限责任公司、太平人寿保险有限公司、广东粤财投资控股有限公司、重庆市渝新投资有限公司联合发起成立，注册资本150亿元，注册地为深圳市前海深港合作区，目前有9家省级分公司。

　　2023年4月24日，海港人寿获批筹建，2023年6月1日经金融监管总局批复开业，同年9月13日，深圳金融监管局批复同意公司整体受让恒大人寿保险有限公司保险业务及相应的资产、负债。2024年6月7日，该公司完成架构调整。

　　　　同步播报：监管“出手”！年内理财公司再添超千万元罚单

　　每经记者 赵景致 每经编辑 陈星

　　银行系理财公司再收大额罚单，相关责任人一并处罚。

　　日前，金融监管总局对信银理财、华夏理财两家公司进行处罚。

　　行政处罚信息显示，华夏理财由于投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等，被罚款1200万元。同时，对两名相关人员警告并罚款合计10万元。同一日，信银理财由于理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项，被罚款220万元。

　　记者注意到，中信银行也由于理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被罚款550万元。

　　值得注意的是，今年以来，已有多家理财公司收到超千万元罚单。

　　8月1日，广银理财由于投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等，被没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元。对两名相关责任人警告并罚款共计40万元。

　　6月27日，中银理财因非标债权投资管理不到位，理财产品投资集中度、流动性不符合监管要求，信息登记管理不到位等违法违规行为，被罚款1290万元。

　　当日，中银理财即发布公告称，公司高度重视监管意见、立查立改，相关处罚问题已严格按照监管要求全部整改完毕。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。

　　今年2月，交银理财因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等被罚款1750万元。

　　普益标准曾发文称，自从资管新规发布以来，监管一直在严控各机构理财业务风险，此前监管已指导理财规模较低的机构不要再发行新产品，甚至要求部分机构限时清理存量业务。

　　目前，行业监管力度上升，进一步朝保护投资者合法权益、引导行业向高质量方向发展。

　　记者注意到，今年3月正式施行的《金融机构合规管理办法》要求，金融机构应当制定合规管理制度，按照“分级管理、逐级负责”的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。

　　5月，《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》发布，对理财产品信息披露行为进行规范，引导行业将信息披露融入业务全过程。

　　7月，《金融机构产品适当性管理办法》（2026年2月1日起施行）正式发布，其中明确金融机构在推介、销售或者交易过程中，不得“通过操纵业绩或者不当展示等方式误导或者诱导客户购买有关产品”，标志着理财产品从设计到推广、从匹配到披露的全流程，将迎来更严格的合规标尺。

责任编辑：刘光博